Premiers pas avec Kapi

Bienvenue sur Kapi ! Que vous soyez un investisseur débutant qui ouvre son premier PEA ou un investisseur expérimenté qui souhaite enfin centraliser le suivi de son portefeuille, ce guide est fait pour vous. Nous allons parcourir ensemble chaque étape, de la création de votre compte jusqu'à votre première analyse complète. En moins de dix minutes, vous serez opérationnel et prêt à tirer le meilleur de vos investissements. Pas de jargon inutile, pas de configuration compliquée : juste un parcours simple et guidé.

Voici les 6 étapes qui vous séparent d'un suivi de portefeuille complet :

Étape 1 : Créer votre compte

Rendez-vous sur app.get-kapi.com depuis n'importe quel navigateur — ordinateur, tablette ou smartphone. Kapi fonctionne directement dans votre navigateur, sans aucune installation nécessaire.

Deux options s'offrent à vous pour créer votre compte :

• Email + mot de passe : Entrez votre adresse email et choisissez un mot de passe sécurisé. Vous recevrez un email de confirmation — cliquez sur le lien pour activer votre compte. Une fois confirmé, retournez sur l'application et connectez-vous.
• Google (OAuth) : Cliquez sur « Continuer avec Google » pour une inscription instantanée. Aucune confirmation par email nécessaire, votre compte est créé et connecté en un clic.

Dans les deux cas, votre compte est sécurisé et vos données sont stockées de manière chiffrée. Kapi ne partage jamais vos informations personnelles ni financières avec des tiers.

Étape 2 : Configurer votre profil investisseur

Une fois connecté, Kapi vous invite à définir votre profil investisseur. Cette étape est facultative mais fortement recommandée : elle permet à l'intelligence artificielle de Kapi de personnaliser ses analyses et recommandations en fonction de votre situation réelle.

Vous pouvez configurer quatre paramètres clés :

• Tolérance au risque : Prudent, modéré ou dynamique. Ce réglage influence la manière dont Kapi évalue la volatilité de votre portefeuille et vous alerte en cas de dépassement de seuil. Un profil prudent déclenchera des alertes plus tôt qu'un profil dynamique.
• Horizon de placement : Court terme (moins de 3 ans), moyen terme (3 à 8 ans) ou long terme (plus de 8 ans). Ce paramètre ajuste les projections futures et les recommandations de réallocation.
• Style d'investissement : DCA (investissement programmé régulier), stock picking (sélection individuelle de titres) ou mixte. L'IA adapte le ton et le contenu de ses analyses en fonction de votre approche.
• Seuils personnalisés : Définissez vos objectifs et alertes — par exemple, être notifié lorsqu'une position dépasse 15% de votre portefeuille ou lorsqu'un dividende est versé.

Ces paramètres sont modifiables à tout moment depuis la page Profil. N'hésitez pas à les ajuster au fil du temps à mesure que votre stratégie évolue. L'IA de Kapi prend en compte chaque modification pour affiner ses analyses.

Étape 3 : Ajouter vos comptes

Kapi prend en charge deux types de comptes d'investissement, que vous pouvez utiliser séparément ou ensemble :

Pour ajouter un compte, rendez-vous dans Profil > Comptes et activez le PEA, le CTO, ou les deux. Si vous activez un PEA, pensez à renseigner sa date d'ouverture : cette information est essentielle pour que Kapi calcule correctement votre fiscalité (le seuil des 5 ans détermine le taux d'imposition applicable).

Beaucoup d'investisseurs utilisent les deux types de comptes simultanément : le PEA pour les actions européennes et ETF éligibles, et le CTO pour les actions américaines et les marchés émergents. Kapi consolide automatiquement la vue de vos deux comptes dans un tableau de bord unifié.

Étape 4 : Enregistrer vos premières transactions

C'est le cœur de Kapi : vos transactions alimentent tous les calculs, analyses et visualisations. Pour ajouter une transaction, appuyez sur le bouton + depuis la page Transactions.

Kapi gère quatre types de transactions :

• Achat : Vous avez acheté des titres. Renseignez le ticker, la date, la quantité, le prix unitaire et les éventuels frais de courtage.
• Vente : Vous avez vendu des titres. Les mêmes champs s'appliquent. Kapi calcule automatiquement votre plus ou moins-value réalisée.
• Dividende : Vous avez reçu un dividende. Indiquez le ticker, la date, le montant brut et la retenue à la source le cas échéant.
• Approvisionnement : Vous avez alimenté votre compte en espèces. Ce type est utile pour suivre les flux de trésorerie entrants dans votre enveloppe.

La recherche de ticker est intelligente : commencez à taper le nom de l'entreprise ou son code ISIN, et Kapi vous propose les résultats correspondants. Sélectionnez le bon titre, et le ticker ainsi que la place de cotation sont automatiquement remplis.

Vous avez déjà un historique de transactions chez votre courtier ? Bonne nouvelle : Kapi prend en charge l'import CSV depuis plusieurs courtiers populaires (Degiro, Trade Republic, Boursorama, Fortuneo). Consultez notre guide d'import CSV pour la marche à suivre détaillée.

Étape 5 : Explorer le tableau de bord

Une fois vos premières transactions enregistrées, Kapi construit automatiquement votre tableau de bord. C'est votre centre de commande : d'un coup d'œil, vous visualisez l'état complet de votre portefeuille.

Par défaut, le tableau de bord affiche cinq widgets essentiels : le résumé du portefeuille (valeur totale, gain/perte), le graphique de performance dans le temps, la répartition par allocation, les top et flop du moment, et la synthèse IA qui résume l'état de santé de vos positions. Pour découvrir en détail chaque widget, consultez notre guide du tableau de bord.

Le tableau de bord est entièrement personnalisable. Utilisez le glisser-déposer pour réorganiser les widgets selon vos priorités. Vous pouvez ajouter de nouveaux widgets, en retirer, et redimensionner chaque élément pour créer l'interface qui vous correspond.

Étape 6 : Lancer votre première analyse

L'onglet Analyse est le cœur analytique de Kapi. Il se décompose en quatre sous-onglets qui couvrent l'ensemble des dimensions de votre portefeuille :

• Vue d'ensemble : Santé globale du portefeuille, concentration, répartition sectorielle et géographique, éligibilité PEA.
• Performance : Rendements historiques, volatilité, drawdown maximum, comparaison avec les indices de référence, ratios ajustés au risque.
• Dividendes : Calendrier des versements, historique, rendement moyen, top rendements, projection des dividendes futurs.
• Avancé : Matrice de corrélation, VaR/CVaR, Beta, indicateurs techniques, signaux d'achat, fair value, projections et estimation fiscale.

Chaque widget est interactif : appuyez dessus pour ouvrir une vue détaillée avec des explications et des graphiques supplémentaires. Kapi s'adapte à votre niveau : les widgets du mode Simple expliquent les concepts, tandis que le mode Expert affiche les données brutes et les formules. Pour explorer la liste complète des widgets disponibles, consultez notre guide des widgets d'analyse.

Enfin, ne manquez pas la synthèse IA : en un clic, Kapi génère un résumé personnalisé de votre portefeuille alimenté par l'intelligence artificielle. Détection d'anomalies, suggestions de rééquilibrage, analyse des actualités impactant vos positions — l'IA synthétise tout cela en un texte clair et actionnable, adapté à votre profil investisseur.

Vous êtes prêt !

En six étapes, vous avez créé votre compte, configuré votre profil, ajouté vos comptes d'investissement, enregistré vos transactions, exploré votre tableau de bord et lancé votre première analyse. Vous disposez désormais de tous les outils pour suivre, comprendre et optimiser votre portefeuille au quotidien.

Kapi s'améliore continuellement avec de nouveaux widgets, de nouvelles fonctionnalités et des analyses toujours plus fines. N'hésitez pas à explorer chaque recoin de l'application : essayez différents agencements de widgets, testez le mode Expert, lancez des simulations de projection future. Plus vous alimentez Kapi avec vos transactions, plus ses analyses deviennent précises et pertinentes.

Bon investissement !