Le tableau de bord est le cœur de votre expérience Kapi. C'est votre cockpit d'investisseur : en un seul coup d'œil, vous visualisez la performance globale, la répartition de vos actifs et l'état de santé général de votre portefeuille. Plutôt que de naviguer entre plusieurs écrans ou applications, tout est rassemblé dans un espace unique, clair et personnalisable.
Kapi propose 5 widgets de tableau de bord, chacun conçu pour répondre à une question précise que se pose tout investisseur : combien vaut mon portefeuille ? Comment évolue-t-il ? Suis-je bien diversifié ? Quels sont mes meilleurs et pires paris ? Et que me dit l'IA de tout cela ? Tous ces widgets sont entièrement personnalisables par glisser-déposer, et s'adaptent automatiquement à la taille que vous leur attribuez.
Valeur totale, plus-value, dividendes cumulés en un coup d'œil.
Courbe d'évolution avec comparaison aux benchmarks.
Répartition par action avec alertes de concentration.
Vos 3 meilleures et 3 pires performances du moment.
Analyse automatique et recommandations personnalisées.
Widget 1 : Résumé du portefeuille
Le widget de résumé est la pièce maîtresse de votre tableau de bord. Il affiche les indicateurs les plus fondamentaux de votre portefeuille, ceux que vous voulez voir dès l'ouverture de l'application. C'est la réponse instantanée à la question : « Où en est mon portefeuille aujourd'hui ? »
En mode standard, vous retrouvez la valeur totale de votre portefeuille en temps réel, la plus-value ou moins-value globale exprimée en euros et en pourcentage, le montant total investi depuis la création du portefeuille, ainsi que le cumul des dividendes perçus. Ces quatre chiffres suffisent à dresser un portrait fidèle de votre situation financière.
Mais Kapi va plus loin. En activant le mode Expert dans vos paramètres de profil, le widget s'enrichit d'indicateurs avancés : le PRMP (Prix de Revient Moyen Pondéré), qui vous indique le coût moyen réel de vos positions en tenant compte de tous vos achats successifs ; le rendement annualisé, qui normalise votre performance sur une base annuelle pour la rendre comparable d'une période à l'autre ; et le drawdown maximum, qui mesure la pire baisse enregistrée depuis un sommet — un indicateur précieux pour évaluer le risque réel de votre portefeuille.
Widget 2 : Graphique de performance
Un chiffre ne raconte qu'une partie de l'histoire. Le widget de graphique de performance vous offre une vue dynamique de l'évolution de votre portefeuille dans le temps. La courbe principale retrace la valeur totale de vos positions, jour après jour, avec un niveau de détail adapté à la période sélectionnée.
Vous pouvez basculer entre cinq périodes d'observation : 1 mois, 3 mois, 6 mois, 1 an, ou la totalité de l'historique. Ce choix vous permet d'alterner entre une vision court terme (pour détecter les tendances récentes) et une vision long terme (pour mesurer la progression globale). La flexibilité est essentielle : un investisseur long terme ne regarde pas son portefeuille de la même manière qu'un trader actif.
L'une des fonctionnalités les plus appréciées est la comparaison avec des indices de référence. Vous pouvez superposer la performance du CAC 40 ou du S&P 500 à celle de votre portefeuille. Cela répond à une question clé : votre stratégie d'investissement bat-elle le marché, ou auriez-vous mieux fait d'investir dans un simple ETF indiciel ? En mode Expert, le graphique affiche également la courbe du capital investi, ce qui permet de distinguer visuellement la part de croissance organique (vos versements) de la part générée par les marchés.
Widget 3 : Allocation
La diversification est l'un des principes fondamentaux de l'investissement. Le widget d'allocation vous montre, sous forme de diagramme circulaire (camembert), la répartition de votre portefeuille par action. Chaque tranche représente le poids relatif d'une position par rapport à la valeur totale du portefeuille.
Ce visuel simple est extrêmement révélateur. Il met en évidence les déséquilibres que les chiffres bruts ne rendent pas immédiatement apparents. Une position qui représente 40% de votre portefeuille est un risque de concentration majeur — si cette action chute de 30%, c'est 12% de la valeur totale de votre portefeuille qui s'évapore.
Pour cette raison, Kapi intègre un système d'alerte de concentration : dès qu'une position dépasse 20% du portefeuille, un avertissement visuel vous signale le déséquilibre. Ce seuil de 20% correspond à une règle de prudence largement reconnue dans la gestion de portefeuille.
En mode Expert, le widget va encore plus loin avec une répartition sectorielle (technologie, santé, énergie, finance, etc.) et une répartition géographique (États-Unis, Europe, Asie, etc.). Ces vues complémentaires révèlent des biais d'investissement que la simple répartition par action ne montre pas. Vous pourriez détenir 10 actions différentes tout en étant exposé à 80% au secteur technologique américain — ce n'est pas de la vraie diversification.
Widget 4 : Top / Flop
Le widget Top/Flop est un outil de surveillance rapide. Il affiche en permanence vos 3 meilleures performances et vos 3 pires performances, classées par variation en pourcentage. Pour chaque position, vous voyez également le gain ou la perte en valeur absolue (en euros).
L'intérêt de ce widget est double. D'une part, il vous permet d'identifier rapidement les positions à surveiller : une action qui figure régulièrement dans les flops mérite une analyse approfondie — est-ce une baisse temporaire ou un problème structurel ? D'autre part, il met en lumière vos meilleures décisions, ce qui vous aide à comprendre ce qui fonctionne dans votre stratégie d'investissement.
C'est un widget délibérément simple et direct. Pas de graphique complexe, pas de calcul sophistiqué : juste les chiffres qui comptent, visibles en un instant. Il s'agit d'un point d'entrée : si un titre attire votre attention, vous pouvez approfondir dans l'onglet Analyse.
Widget 5 : Synthèse IA
Le widget de synthèse IA est le plus innovant du tableau de bord. Il utilise l'intelligence artificielle (via Google Gemini) pour analyser automatiquement l'ensemble de votre portefeuille et produire un résumé en langage naturel de votre situation. Plus besoin de déchiffrer des tableaux de chiffres : l'IA traduit les données en phrases compréhensibles.
La synthèse couvre plusieurs dimensions. Elle commence par un état général du portefeuille (en hausse, stable, en baisse), identifie les points forts (diversification saine, bonnes performances) et les points de vigilance (concentration excessive, positions en forte baisse). Le module de détection d'anomalies repère les événements inhabituels : une chute soudaine, un dividende manquant, un secteur surexposé.
Enfin, l'IA formule des recommandations personnalisées basées sur votre profil d'investisseur et la composition réelle de votre portefeuille. Il ne s'agit pas de conseils financiers au sens réglementaire, mais de pistes de réflexion arguméntées pour vous aider à prendre des décisions éclairées.
Feature Premium : La synthèse IA est une fonctionnalité Premium. Les utilisateurs gratuits peuvent y accéder en regardant une courte publicité vidéo. Les abonnés Pro y ont accès en illimité, sans interruption.
Personnaliser votre tableau de bord
L'un des atouts majeurs du tableau de bord Kapi est sa personnalisation totale. Chaque widget peut être déplacé par glisser-déposer (drag & drop) pour organiser votre espace comme vous le souhaitez. Vous pouvez également redimensionner chaque widget : en taille icône (aperçu minimal), en mode compact (résumé intermédiaire), ou en taille pleine (écran détaillé avec toutes les informations).
dans votre tableau de bord Kapi
Le système s'adapte automatiquement à votre écran. Sur mobile, les widgets s'empilent verticalement. Sur tablette et desktop, ils forment une grille flexible. Et parce que chaque investisseur a des besoins différents, Kapi propose deux modes d'affichage.
L'essentiel, sans bruit
- Valeur totale et plus-value globale
- Courbe de performance (sans benchmark)
- Allocation par action (camembert)
- Top 3 / Flop 3 en pourcentage
- Synthèse IA en langage clair
Tous les indicateurs avancés
- PRMP, rendement annualisé, drawdown max
- Comparaison avec CAC 40 / S&P 500
- Répartition sectorielle et géographique
- Gains en valeur absolue + pourcentage
- Détection d'anomalies et recommandations
Astuce : Le mode Expert se débloque dans vos paramètres de profil (onglet Profil > Mode d'affichage). Il enrichit chaque widget du dashboard avec des indicateurs avancés, sans changer la disposition. Vous pouvez basculer à tout moment entre les deux modes.
Conclusion
Le tableau de bord Kapi est conçu pour s'adapter à votre style d'investissement, pas l'inverse. Que vous soyez débutant et cherchiez la simplicité, ou investisseur aguerri en quête d'indicateurs précis, les 5 widgets du dashboard vous offrent une vision complète de votre patrimoine boursier.
La personnalisation par glisser-déposer, le redimensionnement libre et le basculement entre mode Simple et Expert font de cet espace un outil véritablement personnel. Ajoutez à cela la synthèse IA qui transforme vos données en insights lisibles, et vous disposez d'un cockpit de pilotage inédit pour gérer vos investissements avec confiance et clarté.
Prêt à explorer votre tableau de bord ? Lancez Kapi et découvrez comment chaque widget peut vous aider à prendre de meilleures décisions d'investissement, chaque jour.