Kapi propose plus de 40 widgets d'analyse conçus pour éclairer chaque dimension de votre portefeuille boursier. Chaque widget est un outil spécialisé qui répond à une question précise : suis-je suffisamment diversifié ? Quel est mon niveau de risque ? Mes actions sont-elles survalorisées ? Combien vais-je toucher en dividendes cette année ?
Plutôt que de noyer l'investisseur sous des données brutes, Kapi structure l'information en mini-cartes visuelles que vous pouvez organiser, redimensionner et personnaliser selon vos priorités. Ce guide est le catalogue complet : découvrez chaque widget, comprenez son utilité et trouvez ceux qui correspondent à votre style d'investissement.
Dashboard • Vue d'ensemble • Performance • Dividendes • Avancé
Widgets Dashboard
Le tableau de bord est la première chose que vous voyez en ouvrant Kapi. Ces 5 widgets offrent une vue synthétique et immédiate de l'état de votre portefeuille. Ils sont conçus pour répondre en un coup d'oeil à la question : « comment va mon portefeuille aujourd'hui ? »
Le widget Résumé centralise les chiffres essentiels : valeur actuelle, plus-value latente, rendement total et dividendes perçus. Le Graphique de performance trace la courbe de votre capital dans le temps, superposée aux indices comme le CAC 40 ou le S&P 500 pour vous situer. L'Allocation révèle en un diagramme si vous êtes trop concentré sur une position ou un secteur. Le Top/Flop identifie immédiatement ce qui tire votre portefeuille vers le haut ou vers le bas. Enfin, la Synthèse IA utilise l'intelligence artificielle pour analyser automatiquement l'ensemble de vos positions et formuler des recommandations.
Widgets Vue d'ensemble
L'onglet Vue d'ensemble rassemble 8 widgets qui analysent la structure globale de votre portefeuille. Ils répondent à des questions fondamentales : votre portefeuille est-il équilibré ? Vos décisions sont-elles influencées par des biais psychologiques ? Quel est votre profil d'investisseur ?
Le Score de santé synthétise plusieurs indicateurs (diversification, risque, performance) en une note unique pour une évaluation rapide. Les widgets de Distribution sectorielle et géographique visualisent votre exposition par secteur d'activité et par région du monde, alertant en cas de surexposition. L'indice de Concentration HHI quantifie précisément si votre capital est trop concentré sur quelques titres. L'Éligibilité PEA vous indique quelles actions bénéficient de l'avantage fiscal du PEA. Le widget Biais comportementaux détecte les pièges psychologiques qui influencent vos décisions, tandis que la Classification qualifie votre profil de risque. Enfin, le module Éducation propose des fiches pédagogiques adaptées à votre situation concrète.
Widgets Performance
Avec 12 widgets dédiés, la catégorie Performance est la plus fournie. Elle couvre toutes les dimensions de l'analyse quantitative : rendement, risque, corrélations et historique. Ces outils sont indispensables pour évaluer objectivement les résultats de votre stratégie.
Le widget Statistiques présente les rendements de votre portefeuille avec des métriques descriptives comme la moyenne, la médiane et l'asymétrie (skewness). La Volatilité mesure l'amplitude des fluctuations de votre capital via l'écart-type annualisé et une courbe de volatilité glissante. Le Beta indique si votre portefeuille amplifie ou atténue les mouvements du marché : un beta de 1,2 signifie que vous êtes 20% plus volatile que l'indice de référence. Le Max Drawdown révèle la pire période de baisse historique, un indicateur crucial pour évaluer votre tolérance au risque.
Les Ratios risque/rendement (Sharpe, Sortino, Treynor, Calmar) permettent de juger si votre performance justifie le niveau de risque pris. Le VaR/CVaR estime la perte maximale probable sur une période donnée avec un intervalle de confiance. La Matrice de corrélation révèle les liens entre vos positions : si toutes vos actions montent et descendent ensemble, votre diversification est illusoire. Le widget Benchmark compare votre rendement réel aux indices (CAC 40, S&P 500, MSCI World) pour évaluer si vous faites mieux ou moins bien que le marché.
Widgets Dividendes
Pour les investisseurs orientés revenus passifs, Kapi propose 4 widgets dédiés aux dividendes. Ils permettent de suivre précisément les flux de trésorerie générés par votre portefeuille et d'anticiper les prochains versements.
Le Résumé dividendes affiche le total des dividendes perçus depuis le début, le yield moyen pondré du portefeuille et la fréquence moyenne des versements. Le Calendrier anticipe les prochaines dates de détachement et les montants attendus, pour que vous ne manquiez jamais un versement. L'Historique trace l'évolution de vos revenus passifs mois après mois, révélant la progression de vos flux de trésorerie dans le temps. Enfin, le Top rendement classe vos positions par yield pour identifier les meilleures sources de revenus.
Widgets Avancé
L'onglet Avancé est le terrain de jeu des investisseurs exigeants. Ces 13 widgets couvrent l'analyse fondamentale, l'analyse technique, la simulation et la planification. Ils transforment Kapi en un véritable outil d'aide à la décision.
Le widget Fair Value estime la valeur intrinsèque de chaque action via les modèles DCF (Discounted Cash Flow) et la formule de Graham, pour détecter les titres sous-évalués ou surévalués. La Projection simule l'évolution future de votre portefeuille selon différents scénarios de rendement et d'épargne. Les Indicateurs techniques (RSI, MACD, moyennes mobiles) éclairent les tendances de marché et les signaux de timing. Les Bandes de Bollinger et les Supports/Résistances complètent l'arsenal d'analyse technique en identifiant les zones de prix clés.
Le widget What-If est particulièrement utile avant un passage d'ordre : simulez l'impact d'un achat ou d'une vente sur votre allocation, votre rendement et votre risque avant d'agir. L'Estimation fiscale calcule l'impôt prévisionnel sur vos plus-values selon le régime applicable (flat tax 30%, PEA après 5 ans à 17,2%). Le Rebalancing suggère les opérations nécessaires pour réaligner votre portefeuille sur vos allocations cibles, et le DCA Planner vous aide à planifier un investissement régulier et systématique. Les Fondamentaux et la Valorisation fournissent les ratios financiers essentiels (PER, ROE, dette) pour une analyse fondamentale rigoureuse.
Widgets gratuits vs Premium
Sur les 40+ widgets disponibles, la majorité est accessible gratuitement. 19 widgets nécessitent un accès Premium, soit en regardant une publicité vidéo (déblocage temporaire de 3 heures), soit avec un abonnement Kapi Pro pour un accès permanent et sans publicité.
| Widget | Catégorie | Accès |
|---|---|---|
| Résumé portefeuille, Graphique, Allocation, Top/Flop | Dashboard | Gratuit |
| Synthèse IA | Dashboard | Premium 🔒 |
| Score de santé, Secteurs, Géographie, PEA, Biais, Classification, Éducation | Vue d'ensemble | Gratuit |
| Concentration (HHI) | Vue d'ensemble | Premium 🔒 |
| Statistiques, Comparaison, Barres, Gains réalisés, Timeline, Benchmark | Performance | Gratuit |
| Volatilité, Beta, Max Drawdown, Ratios, VaR/CVaR, Corrélation | Performance | Premium 🔒 |
| Calendrier, Historique, Top rendement, Résumé dividendes | Dividendes | Gratuit |
| Bollinger, Supports/Résistances, Signaux, What-If, Rebalancing, DCA, Fondamentaux, Valorisation, Alertes | Avancé | Gratuit |
| Fair Value, Projection, Indicateurs techniques, Estimation fiscale | Avancé | Premium 🔒 |
Bon à savoir : Les widgets Premium sont débloqués pour 3 heures après le visionnage d'une publicité vidéo. Avec Kapi Pro, tous les widgets sont accessibles en permanence, sans publicité.
Personnalisation de la grille
L'un des atouts majeurs de Kapi est la personnalisation totale de l'interface. Chaque widget peut être positionné, redimensionné et configuré selon vos préférences.
Glisser-déposer
Tous les widgets sont disposés dans une grille interactive. Maintenez un widget pour le déplacer et réorganisez votre espace de travail comme bon vous semble. Les widgets les plus importants en haut, les secondaires en bas.
5 modes d'affichage
Chaque widget s'adapte automatiquement à la taille que vous lui attribuez dans la grille. Kapi détecte 5 modes d'affichage, du plus compact au plus détaillé :
- Icône (1×1) : un simple indicateur visuel, idéal pour surveiller une métrique d'un coup d'oeil
- Strip horizontal (N×1) : une barre compacte avec les informations essentielles
- Strip vertical (1×N) : une colonne avec les données empilées
- Compact (2×2) : un aperçu intermédiaire avec graphique réduit
- Plein (3×2+) : l'affichage complet avec tous les détails, graphiques et options
Mode Simple vs Expert
Chaque widget offre deux niveaux de lecture. Le mode Simple affiche les informations essentielles dans un format accessible, parfait pour les débutants. Le mode Expert ajoute des données supplémentaires, des calculs détaillés et des options avancées pour les investisseurs expérimentés.
Astuce : Organisez votre grille selon vos priorités. Placez les widgets les plus consultés en haut de chaque onglet et attribuez-leur une taille généreuse. Les widgets secondaires peuvent rester en mode icône ou strip pour un tableau de bord à la fois complet et lisible.
Conclusion
Avec plus de 40 widgets couvrant le suivi, la performance, les dividendes et l'analyse avancée, Kapi met à la disposition de chaque investisseur un arsenal complet d'outils d'aide à la décision. Que vous soyez débutant cherchant à comprendre votre portefeuille ou investisseur aguerri optimisant chaque position, il y a un widget pour chaque question que vous vous posez.
Explorez, personnalisez et faites de Kapi votre outil d'analyse. La meilleure configuration est celle qui correspond à votre style d'investissement.